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  • 全權委託
  • 諮詢委託

投資組合策略

瑞士百達投資專家將依據閣下的目標,制定相應的投資策略,提出策略性資產分配方案。

目標與投資策略

瑞士百達投資專家將綜合多種因素,與閣下共同制定投資策略。這些因素包括個人目標、財富總值、風險取向和現金需求。

閣下需要在整體財富中預留部分流動資金,以維持現有生活水平,這主要配置於低風險投資。另外亦要撥出部分以備晚年生活,可透過中等風險投資實現長期增值。剩餘資金則可靈活配置,投入高風險及高回報投資,或可日後承傳後代。

 

投資政策與資產配置

與閣下商定投資策略後,我們將制定《投資政策聲明書》(IPS),列出閣下的長期風險/回報目標,以及當形勢變化時如何管理、監督和調整投資組合。然後,我們將提出策略資產配置建議,說明如何把財富分配到不同的資產類別,應對中短期需求的變化,同時確保長期財政獨立。

 

投資組合結構與閣下的參與

瑞士百達提供全權委託和諮詢委託。前者由投資組合專家全權作出所有投資決定,後者提供同樣的投資方案,但最終決定取決於閣下。

投資專家將設計最佳的投資組合結構,滿足閣下的投資偏好。對於小額財富,閣下可能青睞適度風險取向的全權委託;若想掌控決策,亦可選擇諮詢委託。對於大額財富,投資專家可能會建議採取更複雜的投資組合結構,同時採用全權委託與諮詢委託,並讓相關資產類別或地區的專家直接參與。

 

私募股權、對沖基金和房地產

在低回報的時代,另類資產可在投資組合的建構中發揮重要作用。作為另類投資的行業翹楚,瑞士百達為客戶提供私募股權、對沖基金和房地產服務。我們擁有二十多年經驗,可為客戶提供專門的投資組合和現成的解決方案

 

聯絡瑞士百達投資專家

若選擇結構簡單的投資組合,仍將由引薦瑞士百達的銀行家擔任聯絡人。如有需要,閣下可隨時與我們的專業人士聯絡。他們將審視投資組合,適時重新評估委託,向客戶提供諮詢意見。至於結構較為複雜的投資組合,專業人士將建立或建議設立投資治理架構,並與瑞士百達其他專家共同監控投資與投資經理的表現。

全權委託

閣下可委託瑞士百達投資專家管理全部或部分財富。投資專家將依據閣下的資產分配策略遴選投資工具,實現投資目標。

全權委託:適用於依據特定風險取向的多元資產經典投資組合,或依據特定目標的多元資產靈活投資組合或單一資產類別投資組合。對於大額財富,我們提供兩類全權委託。若客戶選擇全權委託,將定期收到報表,監察投資表現,必要時可提出查詢。客戶無需過多參與,只需將重任委託瑞士百達專家。

瑞士百達投資專家將對多元資產投資組合作出重要決策,當中包括策略資產分配,將長期風險/回報目標轉為多元化投資組合。不過,近年不少過往業績出色的資產類別回報下降,預計未來十年也將維持這股趨勢。

因此,瑞士百達在擬定策略資產配置方案時考慮更多投資機會,可能將私人資產納入投資組合,協助適當風險取向的投資者增加收益。

多元資產經典投資組合

多元資產經典投資組合採取主動管理,包括不同風險取向、參考貨幣和地區重點的組合,並以真正的開放架構為基礎,充分把握市場趨勢,同時優化風險調整後收益。戰術調整亦有助控制市場波動的影響,提高整體業績。

 

多元資產靈活投資組合

這類多元化投資組合涵蓋所有可投資的資產類別,包括股票、債券、對沖基金等傳統資產,乃至衍生工具、流動性較低的信貸工具和大宗商品。靈活投資組合的資產分配不受參照基準約束,行情波動時可能會有較大變化。靈活投資組合的目標是相對於整個經濟周期的絕對目標而言。

 

單一資產類別投資組合

這類投資組合屬單一資產類別(如股票或債券),直接投資於證券而非透過基金,通常用於輔助多元資產投資組合。我們亦提供一系列主題投資組合,如環保能源、機械人科技和數碼科技。

 

全球受託管理(GFM

全球受託管理提供多元資產、多管理人平台,使擁有大額財富的人士能夠全方位監督和管理整體財富,靈活選擇在投資策略和過程中的參與度。客戶可將投資總監的職能和執行外判給 GFM 平台。瑞士百達集團將根據客戶的內部能力和結構建立專家團隊,提供專業服務。

瑞士百達的資深投資經理將與客戶密切溝通及提供指導,確保客戶了解及認同投資策略和決定。

GFM 擁有眾多優勢包括頂級機構投資者量身定制投資策略並透過全球一流資產不論傳統資產或另類資產管理網絡提供服務。

 

瑞士百達投資辦公室(PIO

擁有大額企業財富的人士期望豐厚回報,但流動性需求有限,並願意承擔大幅回撤的風險。瑞士百達投資辦公室提供全球多元資產的全權委託,設計和執行包括另類資產、非流動資產和非常規資產的投資策略。我們的投資理念是投資於創造價值的公司和管理人,實現財富的長期複合增長。

我們量身定制策略資產配置方案,重點配置股票和類似股票的投資,把握長期投資者可享受的風險溢價。我們的基礎投資流程久經考驗,紀律嚴格,不拘泥於基準業績,不設定限制條件。我們以企業擁有人而非金融資產的交易員自居,打造精粹投資組合,成就信心之選。

全球多元資產委託由分析師和投資組合經理團隊管理,平均從業經驗超過二十年。與美國捐贈基金相比,我們擁有相同的投資理念與長遠觀點,但二十五年來業績遙遙領先。

 

另類資產

在投資組合中,私募股權、對沖基金和房地產等另類資產越來越受歡迎。若屬意於長綫投資(非流動性溢價),另類資產或可提供更高回報,以及更多元的收益。

瑞士百達另類投資諮詢公司精心打造投資組合,在不同地區的領先私募股權、對沖基金和房地產投資管理公司配置客戶資產;瑞士百達資產管理公司(Pictet Asset Management)則直接管理廣泛的對沖基金策略。

諮詢委託

瑞士百達是值得閣下信賴的財富管理夥伴,我們在整個投資周期伴您左右,讓您自由決定參與度。

我們精心構思投資方案,確保閣下了解和認同相關投資策略和決定,而投資建議、交流互動和資產監控之範圍均聽憑閣下選擇。

瑞士百達諮詢委託:

  • 入門委託: 了解瑞士百達最佳投資觀的切入點

  • 高級委託: 量身定制的諮詢服務和專人投資服務

  • 直接委託: 專為投資者設計,把握市場脈動

  • 專家委託: 適用於單一資產類別策略的卓越服務

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