• 財富規劃
  • 家族顧問及慈善事業服務
  • 私人基金及信貸

財富規劃

為確保長期的理財成果,持有財富的方式,以及稅務和法律環境的影響可謂舉足輕重。

全球金融危機以來,法律和稅務環境發生劇變。隨著各國和全球推出大量法規,合規管理形勢日益複雜,但保障財富及確保高效傳承,仍然有道可循。

瑞士百達財富規劃服務評估現狀,分析目前的安排能否滿足閣下及家族後代的目標。我們與外部專業人士通力合作,依據閣下的法律和稅務情況及投資方案,實施財富建構計劃。

服務種類

法律與稅務指導

我們充分考慮閣下的意願和複雜環境的影響,不論閣下希望了解投資組合的稅務狀況,抑或有意收購、重組或出售業務,我們將傾力相助。 憑著豐富的專業知識,我們亦可提供房地產投資、饋贈及繼承、跨境繼任規劃、慈善組織設立等多類服務。

信託與基金會

成立信託或基金會可有效保障資產,傳承財富。 瑞士百達可以與信託公司合作,由它們擔任受託人或董事會成員,指導如何建立適當架構,盡力達成閣下心中所願。

人壽保險

人壽保險不僅能有效滿足長期需要,亦有助短期保障和增長財富。 我們可為閣下精心設計人壽保單,強化退休保障,亦將財富傳之後代。

投資公司和投資基金

成立特定控股公司有助高效管理投資組合和財務計劃。投資基金亦擁有顯著的優勢,特別是私募股權和房地產等另類投資。

家族顧問

金錢只是實現人生目標的工具,瑞士百達將根據閣下的家族目標制定投資方案。

服務種類

家族財富策略

讓財富得以世代保障與增長,需要精心制定策略。首先必須確定家族目標,顧及家族成員之間由於年齡、生活態度和目標差異而出現的分歧。為此,必須綜合考慮影響家族財富的所有因素:人事、智識、社會及財務狀況。

準備家族大事

對於處置家族企業或增添家族成員等大事,必須作好充分準備。財富傳承必須長遠規劃,同時亦要結合適當的教育,確保財富順利交付給子孫後代。

慈善事業服務

我們還可以協助您開展任何您希望從事的慈善活動及設立慈善基金會,訂立目標並進行高效管理。慈善事業可以讓家族成員參與管理有關活動,並有助下一代做好接手的籌備工作。

瑞士百達如何為您效勞

慈善事業影響力報告

慈善事業影響力報告是一系列專為慈善家及其家族撰寫的指南,涵蓋「開展慈善事業 」至「選擇適當方式」等主要話題。這一系列指南旨在澄清和解答一些常見問題及面臨的挑戰,進而使私人慈善事業變得更容易、更具影響力。

私人基金

在提供規模經濟和強大投資組合保障的受監管私人基金架構中整合財富。

私人基金為受監管的架構,旨在整合個人或家族資產,並投資於一個或多個全權委託投資策略。該等策略通常為有意整合資產的富裕家族、家族辦公室、基金會或信託而設。

我們的私人基金服務包括託管、交易、基金行政管理及管治。

信貸

瑞士百達提供靈活的信貸解決方案,利用現有資產滿足個人融資需求,實現投資目標。

我們接受金融資產作為抵押,提供信貸額度,協助閣下把握新機會。若活期賬戶超額透支或定期賬戶預付資金,可發放最長一年期的貸款,並可在到期後辦理展期。貸款以現有資產作為抵押,在某些司法轄區可發放房產抵押貸款。

其他用途包括:為交易或第三方賬戶提供擔保,為衍生工具交易或其他金融工具提供保證金,將瑞士百達的名義作為抵押來獲取私人股權投資。

我們基於證券授予信貸額度,滿足中短期融資需求,閣下無需出售現有資產,亦可把握投資新機會。信貸資金可投資於其他資產類別,拓寬當前投資組合的多元性,並有望透過槓桿效應增加收益。

信貸服務的對象僅限於現有投資組合管理或抵押資產託管的客戶。最高信貸額度由瑞士百達根據貸款價值比(loan-to-value ratio)確定。該比率取決於投資組合中基礎資產的類別、質素和多元性,以及市場行情。

信貸資金仍可投入閣下的投資組合,獲取持續收入和資本增長。只要槓桿率與貸款價值比相符,即可繼續管理投資組合。

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財富管理

我們協助閣下及家族保障、增長和管理財富。

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瑞士百達如何為您效勞?

若閣下或家族需要瑞士百達的專業服務,歡迎與我們聯絡。

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